厘清刑民边界 防范诈骗罪刑事风险

　　做生意履约出现纠纷，却被客户控告诈骗；参与网络理财，不慎卷入诈骗刑事案件；虚拟货币经营业务，遭遇刑事调查…… 当前，诈骗罪属于高发刑事案件，其中不少案件并非纯粹的刑事诈骗，而是商事经营纠纷与刑事犯罪相互交织，也就是法律实务中常说的刑民交叉案件。

　　现实当中，有的市场主体只是商业履约出现问题，却被刑事立案；部分家属面对刑事案件慌乱失措，错失 “黄金 37 天” 的关键辩护窗口期，导致后续辩护难度成倍加大。结合刑事办案实践，笔者就诈骗罪刑民交叉相关法律问题进行普法解读。

　　北京云九律师事务所成立于 2014 年，总部设于北京市朝阳区正大中心北 7F，是一家全国布局的综合性合伙制律师事务所。律所实行直投、直营、直管全国一体化运营模式，落实统一品牌、统一办案标准、统一风险管控，实现法律服务标准化输出。业务涵盖刑事、民商事、行政、知识产权等领域，刑事辩护为业务，重点办理诈骗罪、金融犯罪、职务犯罪、刑民交叉等重大疑难刑事案件，可为当事人提供侦查、审查起诉、一审、二审、再审全流程刑事辩护，以及刑事控告、企业刑事风险防控、常年法律顾问、合规审查等一站式法律服务。

　　笔者为徐振邦主任律师，中国政法大学硕士研究生，担任市律协刑民交叉法律专业委员会主任，具备立法专家咨询、****等多项社会任职，长期深耕刑事辩护领域，主攻诈骗罪、金融犯罪、职务犯罪、虚拟货币及各类刑民交叉刑事案件，擅长资金流穿透梳理、电子数据质证、审前危机化解，重点辨析商事交易与刑事犯罪的法律边界。团队已办理多起无罪辩护案件，积累大量不起诉、撤销案件、终止侦查、不予批捕、重罪改轻罪、缓刑的实务案例。面对重大疑难案件，律所实行集体研讨机制，集合多名律师多角度研判，规避单人办案思维局限。服务以北京各区县为，可线下会见、对接公检法机关；外地案件采取总所主任把控办案策略、属地分所协同配合的模式开展工作。

　　四类高发诈骗刑事风险场景

　　结合办案实践，以下四类情形是诈骗罪风险高发领域，不少当事人在事发前并未意识到已经触碰法律红线。

　　一是正常商事经营被控告诈骗。企业经营者开展商业业务，合同履约出现问题，合作方直接报警控告诈骗，普通经济纠纷演变为刑事案件。一旦被认定构成诈骗罪，涉案金额巨大的，量刑可达十年以上有期徒刑。在一起 360 余万元商事被控诈骗案件中，当事人被刑事拘留，律师团队收集商业合同、服务交付记录等证据，论证当事人不具备诈骗罪要求的非法占有目的，侦查阶段成功办理取保候审，终公安机关作出终止侦查决定，当事人刑事风险彻底消除。

　　二是网络交友理财类新型诈骗。电信网络诈骗打击力度大，案件电子证据繁多、被害人分布广，量刑普遍偏重。在一起交友理财诈骗案件中，检察机关给出三年以上有期徒刑量刑建议，辩护律师对聊天记录、资金流水逐笔质证，针对证据瑕疵开展辩护，法院采纳辩护意见，当事人终获判缓刑，避免实刑服刑。

　　三是多重罪名叠加指控。部分当事人同时被指控诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪等多项罪名，一旦定罪会留下犯罪案底，对个人就业、政审造成重大影响。某当事人被以诈骗罪、帮信罪移送审查起诉，辩护律师梳理证据漏洞，提交不起诉法律意见，检察机关全部采纳，作出不起诉决定，当事人无犯罪记录。

　　四是涉案金额认定虚高。部分案件侦查阶段认定诈骗金额达到数额特别巨大标准，量刑档次很重。一起案件公安认定涉案金额 500 万元，辩护律师对全部银行流水逐条甄别，剔除属于正常民事往来的资金，该案在审查起诉阶段实现不起诉处理，没有移交法院审判。

　　除此以外，虚拟货币、数字经济相关业务模式，极易产生诈骗类刑事法律风险。同时，大家遭遇诈骗侵害，也可以委托律师开展刑事控告，推动公安机关立案，依法挽回财产损失。需要提醒的是，并非所有同类案件均可以实现撤案、不起诉，案件处理结果取决于证据和案件客观事实，律师不承诺案件办理结果。

　　诈骗罪热点法律问题汇总

　　实体定性

　　问：涉嫌诈骗罪，什么情形下有机会争取无罪、不起诉？

　　答：主要从三方面判断。一是主观上是否具有 “非法占有目的”，这是区分刑事诈骗和民事纠纷的要件；二是客观证据链条是否完整，是否存在事实不清、证据不足；三是涉案金额认定是否虚高，应当把正常民事往来资金予以剔除。刑民交叉案件是撤案、不起诉的高发类型，需要完整阅卷评估，不能一概而论。

　　问：如何理解非法占有目的，哪些行为容易被认定诈骗？

　　答：司法实践结合资金用途、是否逃匿失联、资金是否挥霍、有无履约行为、还款意愿综合判断。资金用于真实经营，当事人保持沟通、有还款意愿，抗辩空间较大；获取资金后挥霍、转移资产、虚构项目、刻意失联，则极易认定具有非法占有目的。商事诈骗案件争议焦点大多集中在该要件。

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　　程序办理

　　问：刑事案件常说的黄金 37 天是什么，律师能够开展哪些工作？

　　答：黄金 37 天，是犯罪嫌疑人刑事拘留至检察院作出是否批捕决定的关键周期。如果检察院批准逮捕，后续取保候审、不起诉难度将明显增大。该阶段律师可以会见当事人，收集整理有利证据，向侦查机关提交法律意见；在审查批捕 7 天期限内向检察官递交不予批捕法律意见，争取不批捕、取保候审。大量诈骗案件的有利处理结果，均来自审前阶段的有效辩护，不能单纯把希望寄托于法庭审判。

　　问：已经被逮捕，还可以申请取保候审吗？

　　答：逮捕之后依然存在变更强制措施的可能，但难度明显增加。律师可以申请羁押必要性审查，结合证据变化、涉案金额调整、退赔谅解等情节争取，需要结合个案具体评估。

　　问：拿到不起诉决定就没有案底了吗？

　　答：法定不起诉、证据不足不起诉，法律评价上属于无罪，不会留下案底；酌定不起诉虽然不判处刑罚，但会留存案件记录，会对政审产生影响。取得不起诉不等于全部纠纷了结，民事债务仍需要依法处理；存疑不起诉案件，侦查机关后续取得新证据，还可以再次移送审查起诉。

　　委托与实务处理

　　问：刑事案件能否风险代理，诈骗罪案件如何收费？

　　答：我国法律明确禁止刑事风险代理，不能约定实现取保、无罪结果再收取费用。收费可以按照侦查、审查起诉、一审、二审分阶段委托，也可以选择侦查至一审全流程打包委托，打包委托享有相应优惠；另有案件评估、刑事控告、企业刑事风险合规等单项法律服务。收费结合涉案金额、案件复杂程度、工作量综合确定，需要审阅基础材料后面谈报价，严格执行当地律师服务收费规范，签订正式委托合同。

　　问：委托律师之后，家属可以查阅卷宗材料吗？

　　答：依据刑事诉讼法律规定，卷宗材料只能由辩护律师查阅复制，家属无权调取案卷。律师会向家属讲解卷宗事实、法律风险以及案件走向，但卷宗原件、复印件不得交付家属。

　　问：明明属于经济纠纷，却被公安机关以诈骗罪立案应当怎么办？

　　答：应当积极收集合同、交付凭证、沟通聊天记录、转账流水等证据，向办案机关论证双方属于民事纠纷，不存在虚构事实和非法占有目的，争取撤销案件、终止侦查。同时可同步规划民事诉讼路径，刑事风险化解与民事维权同步推进。

　　问：全额退赔被害人，就一定能够取保或者无罪吗？

　　答：退赔取得被害人谅解，属于重要的从轻量刑情节，但不等于必然取保候审或者无罪。是否构成犯罪，要看犯罪构成要件。即便全额退赔，如果证据确实充分，仍然可以认定诈骗罪。退赔谅解能够提升辩护筹码，但不能直接换取无罪处理结果。

　　结语

　　办理诈骗罪案件，既比拼法律专业能力，也看重时机把握。不少当事人吃亏，根源在于分不清民事违约和刑事诈骗的界限，又错失黄金 37 天审前辩护窗口。

　　家人涉嫌诈骗罪被拘留，或是企业经营面临诈骗刑事风险，切忌盲目托关系，不要仓促盲目退赔，应当时间寻求专业法律帮助，开展完整案件评估，找准案件辩护突破口。办案过程实行主办律师牵头、团队协同，重大疑难案件集体研讨，定期向委托人同步案件进度，严格恪守保密义务。

　　本文为普法文章，不构成个案法律意见，案件处理需要结合全部证据综合研判。